Banque De Baroda Forex Scam Newsletters

Bank of Baroda: Des faux comptes créés pour envoyer de l'argent à l'étranger Des commissaires passent devant une publicité de la Banque de Baroda dans une rue animée de New Delhi Des dizaines de tireurs de rickshaw, d'aide domestique et de chauffeurs ont été réalisés dans des fausses compagnies Dans le cadre d'un scandale de blanchiment d'argent Rs 6172-crore impliquant les hommes d'affaires et les fonctionnaires de la Banque de Baroda, une enquête a révélé. Un article publié par le Times of India a déclaré lundi que les hommes d'affaires et les représentants de la banque auraient payé 10 000 roupies par mois à ces personnes économiquement arriérées pour utiliser leurs cartes d'identité électorale pour créer un compte courant au nom de sociétés fictives. L'escroquerie, appelée le scandale lsquobanking-hawalarsquo, est née à la succursale de la banque de Barodarsquos Ashok Vihar à New Delhi, où deux fonctionnaires auraient conquis avec plusieurs hommes d'affaires pour faciliter le transfert d'argent sur une période d'un an, ajoute le rapport. Le Bureau central des enquêtes (CBI) et la Direction de l'application de la loi (DE) ont trouvé les noms au moins 59 citoyens à faible revenu qui ont été faits administrateurs de fausses entreprises ont été laissés par les exportersimporters d'envoyer leur argent mal reçu à l'étranger, rdquo Selon le rapport. L'escroquerie est apparue après une vérification interne par la banque rouge signalé près de 8000 transactions effectuées à partir de sa branche Ashok Vihar. Le rapport a identifié les fonctionnaires de banque comme directeur général adjoint SK Garg et Jainish Dubey, chef de la division de devises étrangères. Dubey a depuis été arrêté par la CBI. Les hommes d'affaires nommés dans le rapport sont Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal et ldquomany othersrdquo. Beaucoup d'entreprises coquilles ont également été ouvertes à Hong Kong pour mener à bien l'escroquerie. La sonde a révélé que Rs 6,172 crore a été déposé dans ces 59 comptes entre août 2014 et août de cette année, principalement sous forme de rapatriements de devises et de transfert par d'autres banques, rdquo le rapport de nouvelles dit. Selon le rapport, les documents bancaires indiquaient des importations de fruits secs, de légumineuses et de riz, bien qu'aucune transaction n'ait eu lieu. La sonde CBI-ED a également détecté des opérateurs de ldquoentryquo-opération de Chandni Chowk - qui a utilisé divers comptes bancaires pour absorber l'argent noir de plusieurs hommes d'affaires dans les comptes bancaires. LdquoLes opérateurs d'entrée fournissent des factures d'achat fausses de 3 à 4 fois la valeur réelle des articles. Ils sont payés de l'argent par différents canaux, sur la base de la commission, par l'argent comptant et alors les opérateurs mettent cet argent dans plusieurs comptes de banque possédés par eux. L'argent est ensuite transféré à la Banque de Baroda comptes en plus petits montants par le biais de différentes banques, rdquo le rapport ajouté. Le rapport a cité un officier enquêteur comme désignant l'escroquerie comme un cas de ldquoturning argent noir dans whiterdquo par le canal hawala bancaire. 5 choses à savoir sur la Bank of Baroda forex scam 5 choses à savoir sur la Banque de Baroda forex escroquerie 6 arrêtés, plus Rs 6000 cr rejets illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Bank of Baroda fraude forex: 6 arrêtés, plus de Rs 6000 cr rejets illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Six personnes ont été arrêtées, y compris des employés de la Banque de Baroda et HDFC Bank dans ce qui est maintenant connu comme l'escroquerie Forex. Mais les détails qui sortent dans les médias suggèrent que ce n'est que la pointe d'une escroquerie beaucoup plus grande. Il est probable qu'un plus grand nombre de dirigeants roulent et que davantage de banques puissent se trouver sous le scanner des agences interrogatrices. Lisez plus de notre couverture spéciale sur la BANQUE DE BARODA FOREX SCAM Let39s jeter un oeil à ce que cette arnaque est tout au sujet. 1) La Scam et son modus operandi Bank of Baroda (BoB) a remarqué quelques transactions inhabituelles de sa succursale Ashok Vihar à Delhi, une branche relativement nouvelle qui avait obtenu l'autorisation d'accepter des transactions de forex seulement en 2013. Dans un an, Delhi39s Ashok Vihar succursale tiré à Rs 21 529 crore. La banque a alerté les agences gouvernementales qui se sont mises en action, le Bureau Central d'Investigation (CBI) et la Direction de l'Exécution (DE) travaillant sur l'affaire. Des raids ont été effectués le week-end dernier sur certaines succursales de BoB et des résidences de quelques employés. Les raids ont été liés à la remise présumée illégale d'environ Rs 6,172 crore à Hong Kong entre le 1er août 2014 et le 12 août 2015. Letrsquos examiner maintenant le modus operandi de ces envois de fonds illégaux. À première vue, il semble que deux types différents de transactions a eu lieu, mais les deux transactions peuvent être liées. Il n'y a rien de nouveau dans le modus operandi sur l'une des transactions utilisées par les launders argent qui essaient de gagner un argent rapide en exploitant les régimes gouvernementaux. Mais itrsquos le second qui est intrigant. Opération une ndash exploitant des régimes d'exportation Dans la première transaction, une entreprise ou un individu exporte des marchandises à un prix plus élevé à leurs propres sociétés fausses afin de bénéficier du régime de drawback du gouvernement. Le drawback est un remboursement accordé par le gouvernement pour récupérer le montant payé au moyen des droits de douane et des accises sur les matières premières utilisées et la taxe sur les services entrants utilisés pour la fabrication des marchandises exportées. Le gouvernement utilise le régime des drawbacks pour promouvoir les exportations. Voici un exemple. Supposons qu'une entreprise de vêtements vend des chemises Rs 1,000 pour lequel il a utilisé Rs 500 valeur de tissu et d'autres matériaux. Les droits de douane payés sur les importations de tissus ou d'autres matériaux ou les droits d'accise payés sur les achats nationaux et les taxes sur les services payés sur tous les intrants de services seront remboursés par le gouvernement. Si 20 pour cent de la taxe est payée sur la matière première, on peut réclamer un drawback de 100 Rs (20 pour cent de Rs 500). Dans ce cas, des sociétés factices ont été ouvertes à Hong Kong. L'exportateur qui avait des devises ndash argent noir stationné à l'étranger, utilisé ces entités comme des clients qui renvoient l'argent en Inde pour faire la transaction semble authentique. Le gouvernement, en recevant les devises étrangères, a déboursé l'argent de ristourne des droits à l'exportateur depuis la clôture de l'opération. Le problème, comme le souligne ED, c'est que les commerçants accusés ont échappé aux droits de douane, aux impôts et aux droits de réclamation en trop pour générer des fonds de laitier. ED affirme que les accusés se sont livrés à des fausses déclarations de sociétés et d'entités commerciales étrangères, en particulier à Hong Kong, par une surévaluation de la valeur à l'exportation et par la suite réclamant des drawbacks. Les entreprises acheminent leurs exportations par l'intermédiaire de ces entités fausses qui revendent les marchandises au prix du marché et s'en servent avec leur propre argent pour réclamer le drawback. Dans l'exemple du vêtement, si la valeur de marché des marchandises vendues est Rs 900, alors la compagnie fictive vendra sur le marché et réalisera Rs 900 mais enverra Rs 1000 à son exportateur indien en ajoutant Rs 100 sur ses propres. Ce mécanisme a deux objectifs. L'un est l'argent noir non comptabilisé résidant à l'étranger vient en Inde comme de l'argent blanc et l'exportateur génère également des revenus supplémentaires en dupant le gouvernement grâce à ses propres programmes d'incitation à l'exportation. Transactions de deux envois de fonds nets pour les importations La BoB, dans sa communication aux bourses, a déclaré qu'entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds extérieurs de Rs 3.500 crore, principalement pour les envois de fonds aux importations39, ont été enregistrés. Les fonds ont été envoyés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre-mer comptant à 400, basé principalement à Hong Kong et un aux EAU. Les rapatriements anticipés pour les importations sont essentiellement des paiements partiels effectués par un importateur pour confirmer ses importations. En général, après que l'avance initiale a été payée, un exportateur envoie le montant restant soit à la réception de la marchandise, soit après un décalage, selon la négociation avec le vendeur. Les banques de leur côté doivent vérifier si le montant restant est envoyé et les marchandises ont débarqué en le confirmant avec des documents d'importation. Le modus operandi dans cette transaction était qu'un certain nombre de comptes courants ont été ouverts dans la branche Ashok Vihar. Conformément à notre système bancaire, un versement d'un montant maximal de 100 000 dollars ne soulève pas d'alarme et est automatiquement compensé sans pièces justificatives des importations. Les blanchisseurs d'argent ont exploité cette faille pour passer sous le radar. Ils ont également choisi intelligemment les produits qui sont sujets à des annulations en raison de la qualité ou des fluctuations brusques des prix comme les fruits, les légumineuses et le riz. L'escroquerie a commencé à avoir lieu à la mi-2014 lorsque les entreprises se formaient à Hong Kong. Une société de ce type, Star Exim a été incorporée à Hong Kong le 1er août 2014, comme rapporté par l'ADN. Dans le même temps, les transferts d'argent ont commencé à partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar branche. Bank of Baroda dans son rapport de vérification interne mentionne que la plupart des transactions, totalisant plus de Rs 6.000 crore, a commencé à la même date que Star Exim a été incorporée à Hong Kong, et a continué pendant une autre année jusqu'au 12 août 2015. Star Exim a été incorporée Avec un capital versé de HK 10.000 et est situé dans un endroit haut de gamme à Hong Kong. Mais plus intéressant est l'adresse du propriétaire companyrsquos. La société appartient à un Om Prakash Rungta, vivant dans la ville minière de Chaibasa dans le district de Singhbhum Ouest de Jharkhand. La même adresse à Chaibasa est également enregistrée au nom de Fulchand Sanwarmall, une petite société de négoce du charbon. Star Eximrsquos bureau à Hong Kong est occupé par Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, un guichet unique de conseil financier. L'argent, qui s'élevait à plusieurs milliers de dollars, était destiné à l'importation de riz et d'anacard en Inde. Ceux-ci n'étaient en réalité jamais importés ni aucune facture générée qui puisse authentifier le commerce. Bien que l'existence de la remise de lsquoAdvance pour les importations de la route de transfert a été découverte, les arrestations effectuées par les organismes d'enquête a été dans l'escroquerie Drawback Duty. CBI arrêté BoBrsquos Ashok Vihar chef de SK Garg et le change (forex) chef de la succursale bancaire, Jainis Dubey, pour la conspiration criminelle et la tricherie. ED a arrêté Kamal Kalra, travaillant avec la division des devises de la Banque HDFC et trois autres personnes mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan et Sanjay Aggarwal (aucun d'eux travaillant avec une banque). ED affirme que l'employé de la banque HDFC Kalra aurait aidé Bhatia et Aggarwal à remettre le montant par le biais de BoB contre une commission de 30-50 paise par dollar remis à l'étranger. Le rôle de Bhatiarsquos était de former des sociétés en Inde et de remettre des fonds à des sociétés basées à Hong Kong. Dhawan, un exportateur de vêtements prêt-à-porter, a aidé Bhatia. Dhawan aurait obtenu un drawback de droits de l'ordre de Rs 15 crore dans une courte période de 6-7 mois Aggarwal aurait réussi à envoyer des envois de fonds étrangers entachés d'une valeur de Rs 430 crore à travers la branche BoBrsquos à Ashok Vihar dans un court laps de temps. Les rapports indiquent que plus d'arrestations d'intermédiaires similaires et d'autres agents, y compris les employés de BoB, pourraient avoir lieu dans un proche avenir. Tous les accusés sont prétendus intermédiaires pour au moins 15 fausses entreprises, sur les 59 qui ont été impliqués. ED est en train d'enquêter davantage pour vérifier les activités des autres fausses entreprises présumées qui ont pompé de l'argent vers des endroits à l'étranger d'une manière similaire. La question est de savoir si les personnes arrêtées sont des intermédiaires, alors qui est le pivot de cette raquette. Comme toutes les escroqueries financières, il ya un sentier d'argent qui mènera finalement au bénéficiaire. ED a déclaré BoB leur a informé que le montant total déposé dans les 59 comptes est de Rs 5,151 crore et seulement 6,66 pour cent (343 crore R) de ce montant a été déposé en espèces dans la banque, tandis que le montant restant de Rs 4,808 crore est venu par d'autres canaux bancaires . Près de 90 pour cent du montant provient des systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS) de 30 autres banques comprenant des banques du secteur public, des banques étrangères, des banques privées et des banques coopératives, indiquant la participation de plus de banques dans l'escroquerie. Entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger s'élevant à 3,500 milliards de roupies, principalement pour les envois de fonds à l'étranger importés39, ont été enregistrés. Les fonds ont été transférés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre-mer, soit 400, principalement basés à Hong Kong et un aux Émirats arabes unis. BoB a déclaré que la valeur totale des envois de fonds illégaux par le biais de sa succursale Ashok Vihar à New Delhi était de 546,10 millions (Rs 3 500 crore), beaucoup plus faible que Rs 5,151 crore estimé par ED et Rs 6 000 crore par la CBI. La plupart des opérations de change ont été effectuées dans des comptes courants nouvellement ouverts dans lesquels des encaissements importants ont été observés, mais la succursale n'a pas relevé le drapeau rouge et de nombreuses règles n'ont pas été suivies. 4) Règles qui n'ont pas été suivies L'arnaque entière est apparue parce que les responsables de BoB ont signalé les transactions suspectes aux agences d'enquête. Mais il y avait des lacunes à la fin de BoBrsquos aussi. On s'attend à ce que les banques soumettent des rapports de transaction exceptionnels (ETRs) et des rapports de transaction suspects (STRs) à la RBI en cas de divergences. Le retard dans la mise en évidence de ces écarts a entraîné l'arnaque gagnant l'élan. 5) Questions sans réponse L'escroquerie drawback Duty semble être le plus petit des deux, mais itrsquos le système de versement anticipé qui peut boule de neige aller de l'avant. Depuis que les opérations ont commencé en août 2014, sa planification aurait dû prendre quelques mois plus tôt, ce qui coïncide avec l'arrivée au pouvoir du nouveau gouvernement. Le lsquoAdvance envois de fonds aux importrsquo régime a été mis à profit pour transférer l'argent noir de l'Inde sur les craintes de sa détection. Il faut savoir, dont l'argent est et comment une telle quantité d'argent a été généré sans être remarqué. L'histoire d'Om Prakash Rungta de la ville minière de Chibasa, dans le Jharkhand, est un marchand de charbon lsquosmallrsquo qui possède une entreprise à Hong Kong où des millions de dollars ont été transférés. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 choses à savoir sur la banque de Baroda forex scam 6 arrêtés, plus de Rs 6000 cr rejets illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Six personnes ont été arrêtées, y compris des employés de la Banque de Baroda et HDFC Bank dans ce qui est maintenant connu comme l'escroquerie Forex. Mais les détails qui sortent dans les médias suggèrent que ce n'est que la pointe d'une escroquerie beaucoup plus grande. Il est probable qu'un plus grand nombre de dirigeants roulent et que davantage de banques puissent se trouver sous le scanner des agences interrogatrices. Lisez plus de notre couverture spéciale sur la BANQUE DE BARODA FOREX SCAM Let39s jeter un oeil à ce que cette arnaque est tout au sujet. 1) La Scam et son modus operandi Bank of Baroda (BoB) a remarqué quelques transactions inhabituelles de sa succursale Ashok Vihar à Delhi, une branche relativement nouvelle qui avait obtenu l'autorisation d'accepter des transactions de forex seulement en 2013. Dans un an, Delhi39s Ashok Vihar succursale tiré à Rs 21 529 crore. La banque a alerté les agences gouvernementales qui se sont mises en action, le Bureau Central d'Investigation (CBI) et la Direction de l'Exécution (DE) travaillant sur l'affaire. Des raids ont été effectués le week-end dernier sur certaines succursales de BoB et des résidences de quelques employés. Les raids ont été liés à la remise présumée illégale d'environ Rs 6,172 crore à Hong Kong entre le 1er août 2014 et le 12 août 2015. Letrsquos examiner maintenant le modus operandi de ces envois de fonds illégaux. À première vue, il semble que deux types différents de transactions a eu lieu, mais les deux transactions peuvent être liées. Il n'y a rien de nouveau dans le modus operandi sur l'une des transactions utilisées par les launders argent qui essaient de gagner un argent rapide en exploitant les régimes gouvernementaux. Mais itrsquos le second qui est intrigant. Opération une ndash exploitant des régimes d'exportation Dans la première transaction, une entreprise ou un individu exporte des marchandises à un prix plus élevé à leurs propres sociétés fausses afin de bénéficier du régime de drawback du gouvernement. Le drawback est un remboursement accordé par le gouvernement pour récupérer le montant payé au moyen des droits de douane et des accises sur les matières premières utilisées et la taxe sur les services entrants utilisés pour la fabrication des marchandises exportées. Le gouvernement utilise le régime des drawbacks pour promouvoir les exportations. Voici un exemple. Supposons qu'une entreprise de vêtements vend des chemises Rs 1,000 pour lequel il a utilisé Rs 500 valeur de tissu et d'autres matériaux. Les droits de douane payés sur les importations de tissus ou d'autres matériaux ou les droits d'accise payés sur les achats nationaux et les taxes sur les services payés sur tous les intrants de services seront remboursés par le gouvernement. Si 20 pour cent de la taxe est payée sur la matière première, on peut réclamer un drawback de 100 Rs (20 pour cent de Rs 500). Dans ce cas, des sociétés factices ont été ouvertes à Hong Kong. L'exportateur qui avait des devises ndash argent noir stationné à l'étranger, utilisé ces entités comme des clients qui renvoient l'argent en Inde pour faire la transaction semble authentique. Le gouvernement, en recevant les devises étrangères, a déboursé l'argent de ristourne des droits à l'exportateur depuis la clôture de l'opération. Le problème, comme le souligne ED, c'est que les commerçants accusés ont échappé aux droits de douane, aux impôts et aux droits de réclamation en trop pour générer des fonds de laitier. ED affirme que les accusés se sont livrés à des fausses déclarations de sociétés et d'entités commerciales étrangères, en particulier à Hong Kong, par une surévaluation de la valeur à l'exportation et par la suite réclamant des drawbacks. Les entreprises acheminent leurs exportations par l'intermédiaire de ces entités fausses qui revendent les marchandises au prix du marché et s'en servent avec leur propre argent pour réclamer le drawback. Dans l'exemple du vêtement, si la valeur de marché des marchandises vendues est Rs 900, alors la compagnie fictive vendra sur le marché et réalisera Rs 900 mais enverra Rs 1000 à son exportateur indien en ajoutant Rs 100 sur ses propres. Ce mécanisme a deux objectifs. L'un est l'argent noir non comptabilisé résidant à l'étranger vient en Inde comme de l'argent blanc et l'exportateur génère également des revenus supplémentaires en dupant le gouvernement grâce à ses propres programmes d'incitation à l'exportation. Transactions de deux envois de fonds nets pour les importations La BoB, dans sa communication aux bourses, a déclaré qu'entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds extérieurs de Rs 3.500 crore, principalement pour les envois de fonds aux importations39, ont été enregistrés. Les fonds ont été envoyés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre-mer comptant à 400, basé principalement à Hong Kong et un aux EAU. Les rapatriements anticipés pour les importations sont essentiellement des paiements partiels effectués par un importateur pour confirmer ses importations. En général, après que l'avance initiale a été payée, un exportateur envoie le montant restant soit à la réception de la marchandise, soit après un décalage, selon la négociation avec le vendeur. Les banques de leur côté doivent vérifier si le montant restant est envoyé et les marchandises ont débarqué en le confirmant avec des documents d'importation. Le modus operandi dans cette transaction était qu'un certain nombre de comptes courants ont été ouverts dans la branche Ashok Vihar. Conformément à notre système bancaire, un versement d'un montant maximal de 100 000 dollars ne soulève pas d'alarme et est automatiquement compensé sans pièces justificatives des importations. Les blanchisseurs d'argent ont exploité cette faille pour passer sous le radar. Ils ont également choisi intelligemment les produits qui sont sujets à des annulations en raison de la qualité ou des fluctuations brusques des prix comme les fruits, les légumineuses et le riz. L'escroquerie a commencé à avoir lieu à la mi-2014 lorsque les entreprises se formaient à Hong Kong. Une société de ce type, Star Exim a été incorporée à Hong Kong le 1er août 2014, comme rapporté par l'ADN. Dans le même temps, les transferts d'argent ont commencé à partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar branche. Bank of Baroda dans son rapport de vérification interne mentionne que la plupart des transactions, totalisant plus de Rs 6.000 crore, a commencé à la même date que Star Exim a été incorporée à Hong Kong, et a continué pendant une autre année jusqu'au 12 août 2015. Star Exim a été incorporée Avec un capital versé de HK 10.000 et est situé dans un endroit haut de gamme à Hong Kong. Mais plus intéressant est l'adresse du propriétaire companyrsquos. La société appartient à un Om Prakash Rungta, vivant dans la ville minière de Chaibasa dans le district de Singhbhum Ouest de Jharkhand. La même adresse à Chaibasa est également enregistrée au nom de Fulchand Sanwarmall, une petite société de négoce du charbon. Star Eximrsquos bureau à Hong Kong est occupé par Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, un guichet unique de conseil financier. L'argent, qui s'élevait à plusieurs milliers de dollars, était destiné à l'importation de riz et d'anacard en Inde. Ceux-ci n'étaient en réalité jamais importés ni aucune facture générée qui puisse authentifier le commerce. Bien que l'existence de la remise de lsquoAdvance pour les importations de la route de transfert a été découverte, les arrestations effectuées par les organismes d'enquête a été dans l'escroquerie Drawback Duty. CBI arrêté BoBrsquos Ashok Vihar chef de SK Garg et le change (forex) chef de la succursale bancaire, Jainis Dubey, pour la conspiration criminelle et la tricherie. ED a arrêté Kamal Kalra, travaillant avec la division des devises de la Banque HDFC et trois autres personnes mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan et Sanjay Aggarwal (aucun d'eux travaillant avec une banque). ED affirme que l'employé de la banque HDFC Kalra aurait aidé Bhatia et Aggarwal à remettre le montant par le biais de BoB contre une commission de 30-50 paise par dollar remis à l'étranger. Le rôle de Bhatiarsquos était de former des sociétés en Inde et de remettre des fonds à des sociétés basées à Hong Kong. Dhawan, un exportateur de vêtements prêt-à-porter, a aidé Bhatia. Dhawan aurait obtenu un drawback de droits de l'ordre de Rs 15 crore dans une courte période de 6-7 mois Aggarwal aurait réussi à envoyer des envois de fonds étrangers entachés d'une valeur de Rs 430 crore à travers la branche BoBrsquos à Ashok Vihar dans un court laps de temps. Les rapports indiquent que plus d'arrestations d'intermédiaires similaires et d'autres agents, y compris les employés de BoB, pourraient avoir lieu dans un proche avenir. Tous les accusés sont prétendus intermédiaires pour au moins 15 fausses entreprises, sur les 59 qui ont été impliqués. ED est en train d'enquêter davantage pour vérifier les activités des autres fausses entreprises présumées qui ont pompé de l'argent vers des endroits à l'étranger d'une manière similaire. La question est de savoir si les personnes arrêtées sont des intermédiaires, alors qui est le pivot de cette raquette. Comme toutes les escroqueries financières, il ya un sentier d'argent qui mènera finalement au bénéficiaire. ED a déclaré BoB leur a informé que le montant total déposé dans les 59 comptes est de Rs 5,151 crore et seulement 6,66 pour cent (343 crore R) de ce montant a été déposé en espèces dans la banque, tandis que le montant restant de Rs 4,808 crore est venu par d'autres canaux bancaires . Près de 90 pour cent du montant provient des systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS) de 30 autres banques comprenant des banques du secteur public, des banques étrangères, des banques privées et des banques coopératives, indiquant la participation de plus de banques dans l'escroquerie. Entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger s'élevant à 3,500 milliards de roupies, principalement pour les envois de fonds à l'étranger importés39, ont été enregistrés. Les fonds ont été transférés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre-mer, soit 400, principalement basés à Hong Kong et un aux Émirats arabes unis. BoB a déclaré que la valeur totale des envois de fonds illégaux par le biais de sa succursale Ashok Vihar à New Delhi était de 546,10 millions (Rs 3 500 crore), beaucoup plus faible que Rs 5,151 crore estimé par ED et Rs 6 000 crore par la CBI. La plupart des opérations de change ont été effectuées dans des comptes courants nouvellement ouverts dans lesquels des encaissements importants ont été observés, mais la succursale n'a pas relevé le drapeau rouge et de nombreuses règles n'ont pas été suivies. 4) Règles qui n'ont pas été suivies L'arnaque entière est apparue parce que les responsables de BoB ont signalé les transactions suspectes aux agences d'enquête. Mais il y avait des lacunes à la fin de BoBrsquos aussi. On s'attend à ce que les banques soumettent des rapports de transaction exceptionnels (ETRs) et des rapports de transaction suspects (STRs) à la RBI en cas de divergences. Le retard dans la mise en évidence de ces écarts a entraîné l'arnaque gagnant l'élan. 5) Questions sans réponse L'escroquerie drawback Duty semble être le plus petit des deux, mais itrsquos le système de versement anticipé qui peut boule de neige aller de l'avant. Depuis que les opérations ont commencé en août 2014, sa planification aurait dû prendre quelques mois plus tôt, ce qui coïncide avec l'arrivée au pouvoir du nouveau gouvernement. Le lsquoAdvance envois de fonds aux importrsquo régime a été mis à profit pour transférer l'argent noir de l'Inde sur les craintes de sa détection. Il faut savoir, dont l'argent est et comment une telle quantité d'argent a été généré sans être remarqué. L'histoire d'Om Prakash Rungta de la ville minière de Chibasa, dans le Jharkhand, est un marchand de charbon lsquosmallrsquo qui possède une entreprise à Hong Kong où des millions de dollars ont été transférés. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22